top of page
Image by Microsoft 365

Комплаєнс АМЛ

Головна / АМЛ комплаєнс

Опис послуг комплаєнсу AML

AML означає Anti-Money Laundering . Програма відповідності вимогам AML – це набір політик, процедур і засобів контролю, які впроваджують фінансові установи для виявлення, запобігання та звітування про відмивання грошей та інші незаконні фінансові операції.

Відмивання грошей – це процес, завдяки якому незаконно отримані гроші виглядають як законні, часто шляхом приховування джерела, власності або призначення коштів. Програми відповідності проти відмивання грошей спрямовані на запобігання цьому шляхом встановлення процедур для ідентифікації та перевірки ідентичності клієнтів, моніторингу підозрілої діяльності та повідомлення про неї, а також ведення записів про транзакції та інформацію про клієнтів.

Ефективна програма відповідності вимогам АМЛ повинна включати такі елементи :

  1. Письмові політики та процедури: чітко визначені політики та процедури, які стосуються всіх аспектів дотримання вимог АМЛ

  2. Призначення уповноваженого з комплаєнсу: призначена особа, відповідальна за нагляд і реалізацію програми відповідності АМЛ

  3. Навчання співробітників: регулярне навчання для забезпечення того, щоб співробітники були обізнані про ризики відмивання грошей, а також політику та процедури, які діють для запобігання цьому.

  4. Належна перевірка клієнта: процедури для ідентифікації та перевірки особи клієнтів, включаючи розширену належну перевірку клієнтів із підвищеним ризиком.

  5. Постійний моніторинг: регулярний моніторинг активності клієнтів на наявність підозрілої поведінки чи транзакцій.

  6. Повідомлення про підозрілу діяльність: процедури повідомлення відповідним органам про підозрілу діяльність.

  7. Облік: Ведення записів про операції та інформацію про клієнтів протягом певного періоду часу.

Впроваджуючи ефективну програму відповідності вимогам ПВК, фінансові установи можуть захистити себе від юридичних і репутаційних ризиків, пов’язаних із відмиванням грошей та іншою незаконною фінансовою діяльністю.

Наші послуги з боротьби з відмиванням грошей пропонують комплексні рішення щодо відповідності вимогам AML. Якщо вас цікавить будь-яке питання, пов’язане з боротьбою з відмиванням коштів, будь ласка, не соромтеся зв’язатися з нами, і ми надамо вам пропозицію протягом години!

bottom of page